E kaluara “mëkatare”/ Nga Epstein te Abramovich, skandalet e profilit të lartë që kanë njollosur Deutsche Bank

Në ndoshta kohën më të keqe të mundshme për bankën, ndërsa CEO Christian Shaving do të njoftojë fitime rekord sot, hetuesit nga zyra e prokurorit të Frankfurtit bastisën dje selinë e bankës në Frankfurt dhe degën e saj në Berlin. Çështja, bazuar në informacionet fillestare, ka të bëjë një rast pastrimi parash dhe duket se është i përfshirë një klient i vjetër i saj, miliarderi rus dhe ish-pronari i Chelseat, Roman Abramovich. Pra, në orët e fundit, gjigandi bankar gjerman ka qenë në lajme për arsyet e gabuara. Dhe nuk është hera e parë.

Abramovich i është nënshtruar sanksioneve evropiane që nga marsi i vitit 2022, pas pushtimit rus të Ukrainës. Sipas Süddeutsche Zeitung, Deutsche Bank dyshohet se ka paraqitur me vonesë tek autoritetet kompetente një ose më shumë raporte mbi kompanitë e oligarkut, të cilat po monitorohen për transaksione të dyshimta.

Sipas Handelsblatt, këto janë transaksione nga periudha 2013-2018, domethënë, para vendosjes së sanksioneve evropiane dhe amerikane ndaj Abramovich.

Deutsche Bank ka pasur më parë marrëdhënie biznesi me kompani të huaja, të cilat, në kontekstin e hetimeve të mëtejshme, dyshohet se janë përdorur për qëllime financimi të terrorizmit.

Bankat janë të detyruara të raportojnë menjëherë pagesat e dyshimta tek autoritetet kompetente. Nëse nuk e bëjnë këtë, rrezikojnë gjoba të rënda. Në këtë rast specifik, pretendohet se këto janë të dyja pagesa që kanë kaluar përmes një banke ndërbankare ruse në Deutsche Bank, si dhe një marrëdhënie biznesi e mëparshme me kompanitë e Abramovich.

Në vitet e fundit, gjiganti bankar gjerman është goditur me disa gjoba për raportim të vonuar të dyshimeve për financim të terrorizmit. Për shkak të mangësive në luftën kundër financimit të terrorizmit, rregullatori i shërbimeve financiare Bafin kishte dërguar një përfaqësues të posaçëm në institucion nga viti 2018 deri në vitin 2024 për të monitoruar progresin në këtë front.

Rasti më i fundit i njohur është një gjobë prej 7 milionë eurosh e vendosur ndaj Deutsche Bank në vitin 2022 për raportim të vonuar të dyshimeve për transaksione të xhaxhait të udhëheqësit të atëhershëm sirian Bashar al-Assad.

Hetimet që filluan dje janë gjithashtu një provë e parë për Simone Kaempfer, drejtoreshën e re ligjore të Deutsche Bank, një ish-partnere në firmën e madhe ligjore Freshfields dhe një ish-prokurore.

Vetëm këtë verë, banka riorganizoi departamentin e saj të krimit financiar dhe zëvendësoi përsëri kreun e financimit të luftës kundër terrorizmit, një pozicion që, ashtu si ai i drejtorit ligjor, është parë si një bezdi në vitet e fundit.

Dhe jo pa arsye, pasi gjigandi bankar gjerman ka dhënë shumë të drejta.

Ryshfeti, pastrimi i parave, pjesëmarrja në mashtrime, evazioni fiskal, përfshirja në skandale të të gjitha llojeve,  madje edhe në “flluskën” e kredive hipotekare në SHBA, e cila shkaktoi një krizë globale, dhe shumë më tepër, përbëjnë këtë “mozaik mëkati”, i cili kthehet nga e kaluara për të ndjekur të ardhmen e bankës gjermane.

E kaluara “mëkatare” e Deutsche Bank

Ka disa raste kur Deutsche Bank është lidhur me çdo skandal të mundshëm dhe të pamundur që ka prekur sistemin bankar.

Kreditë hipotekare për shtëpi në SHBA

Kreditë hipotekare me risk të lartë konsiderohen si fillimi i krizës financiare globale. Kredi të tilla hipotekare “toksike” u blenë edhe nga Deutsche Bank, e cila më pas i “paketoi” ato në produkte financiare komplekse me cilësi të lartë dhe i rishiti si një investim të sigurt te bankat e tjera.

Kur tregu amerikan i hipotekave u shemb, të gjitha këto paketa humbën papritur vlerën e tyre. Duhet theksuar se banka gjermane i kishte nuhatur zhvillimet dhe kishte investuar shuma të mëdha në rënien e tregut. Disa vjet më vonë, Deutsche Bank dhe qeveria amerikane ranë dakord për një gjobë prej 14 miliardë dollarësh, e cila përfundimisht u ul në 7.2 miliardë.

Pastrimi i parave në Rusi

Në vitin 2015, u zbulua se Deutsche Bank kishte pastruar rreth 10 miliardë dollarë gjatë katër viteve të fundit përmes tregtimit të aksioneve në rubla. Meqenëse transaksionet u kryen në monedhën amerikane, rregullatorët amerikanë ndërhynë dhe vendosën një gjobë prej 600 milionë dollarësh. Si rezultat, institucioni financiar gjerman ndaloi së vepruari si bankë investimi në Rusi.

Manipulimet e normave të interesit ndërbankar

Euribor dhe Libor janë norma referuese ndërbankare me të cilat bankat huazojnë para nga njëra-tjetra. Ato shërbejnë gjithashtu si një pikë referimi për kreditë afatshkurtra ose transaksionet financiare afatgjata, të tilla si hipotekat ose derivatet.

Në vitin 2013, Komisioni Evropian gjobiti gjashtë banka ndërkombëtare me një total prej 1.7 miliardë eurosh për manipulimin e këtyre normave. Gjoba më e madhe, 725 milionë euro, iu vendos Deutsche Bank.

Transaksione me Jeffrey Epstein

“Ishte një gabim i madh të pranohej Jeffrey Epstein si klient në vitin 2013”, pranoi menaxhmenti i Deutsche Bank në verën e vitit 2022, kur autoritetet amerikane vendosën një gjobë prej 150 milionë dollarësh ndaj saj. Banka gjermane ishte në dijeni të “historikut kriminal” të pedofilit amerikan, por nuk bëri asgjë, pavarësisht “tërheqjeve sistematike të dyshimta”, tha menaxhmenti i bankës në Frankfurt.

Danske Bank

Deutsche Bank luajti gjithashtu një rol kryesor në skandalin më të madh të pastrimit të parave deri më sot. Ishte partneri kryesor i Danske Bank, e cila pastroi rreth 200 miliardë euro përmes degëve në Estoni nga viti 2007 deri në vitin 2015. Ashtu si në rastin Epstein, edhe në këtë rast, rregullatori financiar i Nju Jorkut DFS akuzoi bankën gjermane për “kontroll të pamjaftueshëm mbi klientët e saj”.

Spiunoi gjithçka, nga punonjësit te… investitorët

Një nga skandalet që “përndjek” Deutsche Bank është ai i spiunazhit, i cili, në fakt, kishte marrë përmasa shumë të mëdha, ndërsa ekzistonte një “interes personal i menaxhmentit në spiunazh, monitorim”. Siç rezultoi, Deutsche Bank nuk po monitoronte vetëm punonjësit e saj, por edhe investitorët e jashtëm.

Konkretisht, drejtuesit e bankës po monitoronin mijëra email-e të stafit dhe investitorëve të saj, ndërsa po kërkonte fshehurazi hard disqet e kompjuterëve të punonjësve të saj.

Cum-ex, skandali i evazionit fiskal

Skandali Cum-ex filloi në Deutsche Bank dhe shpejt u shndërrua në një skandal politik, duke bërë që ish-kancelarin gjerman Olaf Scholz të dëshmonte në gjykatë. Në vitin 2022, prokurorët gjermanë bastisën selinë e Deutsche Bank në kërkim të provave të përfshirjes së saj në skandalin “cum-ex”, një mashtrim tatimor shumëmiliardë eurosh.

Në mashtrimin tatimor të njohur si “cum-ex” ose zhveshja e dividentëve, bankat dhe investitorët tregtuan me shpejtësi aksione të kompanive rreth kohës kur dividentët e tyre u shpërndanë, duke e turbulluar pronësinë e aksioneve dhe duke u lejuar palëve të shumta të pretendonin në mënyrë të rreme zbritje tatimore mbi dividentët.

Skandali përfshin rreth 100 banka në katër kontinente dhe të paktën 1,000 të dyshuar. Reuters ka raportuar përfshirjen e Deutsche Bank në skemë midis viteve 2006 dhe 2011, kur bankierët diskutuan “rreziqet e reputacionit” të çështjes. Deutsche Bank u dha hua para kompanive për të kryer transaksione të tilla.

Drejtori ekzekutiv Christian Sevigny miratoi një transaksion prej 1.5 miliardë eurosh që më vonë… e hetoi vetë.

Drejtori ekzekutiv i Deutsche Bank, Christian Sewing, i është bashkuar së fundmi vargut të aferave të çuditshme të bankës. Thuhet se drejtori ekzekutiv ka miratuar një transaksion kompleks financimi prej 1.5 miliardë eurosh me UniCredit të Italisë në vitin 2010, një marrëveshje që më vonë ishte objekt i një hetimi të brendshëm nga vetë banka, të cilin ai e mbikëqyri, sipas një raporti të FT të publikuar në gusht 2025.

Transaksioni, i cili përmbante “repo të zgjeruara”, ka ngjashmëri me një marrëveshje të mëparshme prej 2.2 miliardë eurosh me Monte dei Paschi di Siena të Italisë në vitin 2008. Të dyja marrëveshjet përdornin obligacione dhe derivate për të maskuar madhësinë e vërtetë të kredive që Deutsche po u jepte bankave të tjera.

Deutsche Bank më vonë rishikoi kontabilitetin e saj për këto transaksione, duke i klasifikuar ato si transaksione derivatesh në vend të transaksioneve financiare. Ndryshimi nxiti nisjen e një auditimi të brendshëm në vitin 2013, të mbikëqyrur nga Shaving, i cili atëherë ishte kreu i njësisë së auditimit të brendshëm të bankës.

Hetimi ishte një element kyç në një gjyq penal italian që çoi në dënimin e gjashtë ish-drejtuesve të Deutsche Bank, me dënime deri në 4 vjet e 8 muaj për mashtrim kontabël dhe manipulim të tregut.

Të pandehurit u liruan më vonë në apel dhe tani po ndërmarrin veprime ligjore kundër bankës. Njëri prej tyre po padit për 152 milionë euro në një gjykatë të Frankfurtit, ndërsa të tjerët po përgatisin padi në Londër.

Sipas dokumenteve të parë nga FT dhe burimeve të njohura me çështjen, përfshirja e Shaving në marrëveshjen UniCredit nuk u zbulua as në një raport të auditimit të brendshëm dhe as në një prezantim para bankës qendrore italiane. Burime pranë menaxhimit të Deutsche Bank thonë se nuk kishte asnjë arsye për ta zbuluar atë pasi nuk ka pasur kurrë konflikt interesi.

Top Channel